Numéro de bienfaisance - 862367182RR0001
© Le Moulin Microcrédits, 2024. Tous droits réservés.
Vous voulez savoir comment un microprêt peut vous aider à payer les coûts de l'accréditation, de la formation, de la certification ou des cours de perfectionnement professionnel au Canada?
Que vous soyez un client potentiel, un partenaire ou un allié, apprenez plus sur notre programme de prêts.
Les prêts du Moulin servent à financer votre Plan de réussite professionnelle, qui peut comprendre :
Veuillez noter que nous ne pouvons pas accorder de prêts pour les frais de démarrage d’entreprise.
Le microcrédit est une forme de financement qui permet d'émettre des prêts plus modestes à des particuliers qui pourraient ne pas être admissibles aux produits de crédit offerts par les grandes institutions financières. Le Moulin offre des microprêts aux personnes qui ont besoin d'un permis, d'une formation ou d'une réinstallation pour atteindre leurs objectifs de carrière au Canada.
Le microcrédit est une forme de financement qui consiste à accorder de plus petits prêts à des individus qui autrement ne se qualifieraient pas à des produits de crédit offerts par de plus grandes institutions financières. Le Moulin octroie des micro-prêts à des individus formés à l’international et qui doivent entreprendre une démarche d’équivalence, suivre une formation ou encore se relocaliser afin d’atteindre leurs objectifs professionnels au Canada. Nous prêtons à une clientèle qui a peu d’antécédents de crédit au Canada ou est jugée à haut risque par les banques, faisant ainsi face à des taux d’intérêt prohibitifs. Nous offrons des modalités de remboursement adaptées à la réalité des nouvelles et nouveaux arrivants ainsi que des services additionnels, tels que du coaching et un programme de mentorat pour aider la clientèle à atteindre ses objectifs. Apprenez-en plus sur les prêts et comment ils peuvent vous aider dans l’avancement de votre carrière. Découvrez le Guide de réussite professionnelle pour les immigrants qualifiés du Moulin.
Pour être admissible à un prêt du Moulin, vous devez être une personne immigrante formée à l’étranger et vivre au Canada avec un statut permanent. Les personnes formées à l’étranger doivent avoir complété des études postsecondaires à l’extérieur du Canada et/ou avoir au moins une année d’expérience professionnelle postsecondaire avant leur arrivée au Canada.
Que vous ayez l’intention de continuer à travailler dans votre domaine de formation ou dans un autre domaine qui met à profit vos compétences transversales, il vous faut démontrer que votre Plan de réussite professionnelle requiert un financement. Vous ne devez pas avoir de faillite non déchargée ou de proposition de consommateur active depuis moins de 6 mois. Examiner les critères d'admissibilité ici.
Pour être admissible à un prêt pour moulin à vent, vous devez être un résident permanent, un réfugié au sens de la Convention, une personne protégée ou un citoyen canadien.
Malheureusement, vous n'êtes pas admissible à un prêt avec nous si vous êtes un étudiant international, un aidant familial résidant ou un demandeur d'asile.
Oui, vous serez admissible si vous vous trouvez dans un poste sous-employé (où vos études et votre expérience ne sont pas pleinement utilisées), si vous visez un perfectionnement professionnel pour obtenir un avantage concurrentiel sur le marché du travail ou obtenir une promotion, ou si vous envisagez de changer de carrière dans un domaine où vos compétences transférables sont applicables.
Les prêts peuvent être utilisés pour aider à payer les frais de subsistance à court terme (c.-à-d. si vous devez quitter votre emploi ou réduire vos heures de travail pendant que vous fréquentez l'école ou que vous étudiez pour des examens). Les demandes d'allocations de subsistance sont examinées au cas par cas. Pour appuyer la demande, nous aurons besoin d'une ventilation des frais de subsistance.
Vous pouvez emprunter jusqu'à 15 000$ pour financer votre plan de carrière. Cependant, nous vous encourageons à emprunter uniquement ce dont vous avez besoin pour vous assurer que vous pouvez rembourser le prêt avec facilité. Le remboursement du prêt à temps vous aidera à établir vos antécédents en matière de crédit, et un bon crédit est essentiel à votre réussite future au Canada.
À compter du 1er octobre 2023, tous les nouveaux prêts pour éoliennes au Canada sont fixés à un taux d'intérêt fixe de 6,7 % pour toute la durée du prêt.
* Pour les résidents du Québec qui ont besoin de fonds pour la reconnaissance des titres de compétence seulement. Différentes conditions de prêt s'appliquent.
L’intérêt que nous facturons aide à reconstituer le fonds d’emprunt et couvre les frais d’intérêt et les frais bancaires que nous devons payer. Nous avons été en mesure de garder les paiements au titre du capital et de l’intérêt dans le fonds d’emprunt, ce qui contribue à assurer sa durabilité. Le Moulin ne fait aucun profit avec les prêts consentis. Les futur·e·s client·e·s profiteront des intérêts versés par les client·e·s actuel·le·s.
Windmill est un organisme national sans but lucratif. Nos prêts sont généreusement financés par des donateurs privés (60 %) et le gouvernement du Canada (40 %). Nous les remercions de la générosité dont ils ont fait preuve en nous aidant à changer la vie des nouveaux arrivants.
Nous nous efforçons de rendre notre processus de demande simple et clair. À partir du moment où nous recevons votre demande complète, il faut compter de 10 à 15 jours ouvrables pour que vous receviez les fonds sur votre compte si vous êtes approuvé(e). Ces FAQ devraient vous aider à rendre votre expérience aussi fluide que possible.
Cliquez ici pour voir des exemples et des détails de certains des documents dont vous avez besoin.
*Les établissements d'apprentissage à l'extérieur du Canada ne sont pas admissibles à moins qu'un organisme professionnel canadien ne reconnaisse le programme aux fins de délivrance de permis.
Nous pouvons approuver des fonds pour couvrir les coûts engagés au cours des six derniers mois. Soyez donc prêt à fournir des reçus si vous demandez des fonds pour des dépenses déjà engagées.
Sur la demande, on vous demandera seulement le total de vos dépenses mensuelles du ménage (y compris les loyers et les paiements hypothécaires), vos dépenses mensuelles de loyer ou d'hypothèque, votre revenu mensuel total du ménage et votre revenu mensuel d'emploi. Si vous n'êtes pas familier avec la budgétisation, veuillez utiliser notre modèle de budget mensuel pour vous aider.
Lorsque vous examinez vos dépenses, veuillez inclure votre loyer ou hypothèque, les services publics, le téléphone, la nourriture, les fournitures ménagères et de soins personnels, la garde d'enfants, les ordonnances, les vêtements, le transport, l'argent renvoyé à la famille ou pour le remboursement de dettes, l'assurance habitation et vie, les paiements par carte de crédit si vous avez un solde dû, les paiements de prêt, les placements et tout autre coût divers.
Lors du calcul du revenu de votre ménage, veuillez inclure tous les éléments suivants qui s'appliquent à vous : votre revenu brut (avant déductions) provenant de votre travail à temps plein et/ou à temps partiel ainsi que celui de votre conjoint ou de tout autre membre de votre ménage, prêts ou subventions pour le financement des étudiants, revenu d'entreprise, soutien du revenu ou aide sociale du gouvernement, toute prestation fiscale pour enfants, assurance-emploi ou CERB, Prestations d'indemnisation des accidents du travail et toute autre source de revenu dans votre ménage.
Apprenez-en davantage sur la budgétisation et le coût de la vie au Canada. Lisez notre Guide de réussite professionnelle pour les immigrants qualifiés.
Nous vous demandons de fournir votre chèque annulé ou votre formulaire de dépôt direct dans le cadre de la demande juste pour accélérer les choses si votre prêt est approuvé. Nous avons besoin de vos coordonnées bancaires pour vous envoyer votre contrat de prêt à signer, donc le demander immédiatement aide à éliminer un retard potentiel. Veuillez noter que cela ne garantit pas que votre prêt sera approuvé.
Le Moulin a créé son outil d'évaluation de la réussite des clients pour vous aider à identifier les types d'aide qui vous aideront à trouver du travail le plus rapidement possible. C'est rapide, facile et intéressant à prendre. Cela nous aidera également à mieux comprendre vos compétences, vos besoins de reformation ainsi que vos outils et stratégies de recherche d'emploi.
Les résultats de votre évaluation n'ont aucun effet sur votre admissibilité à un prêt du Moulin, alors veuillez répondre le plus honnêtement possible. Cet outil a été une source d'information précieuse pour de nombreux nouveaux arrivants, car il donne un aperçu de vos forces et de vos défis actuels. Il aide également le personnel de Windmill à comprendre comment appuyer au mieux vos objectifs en matière d'éducation et d'emploi.
Les résultats de votre évaluation sont confidentiels et le rapport n'est communiqué à personne à l'extérieur du Moulin.
Vous devez effectuer cette évaluation avant de rencontrer un coach en réussite client du Moulin pour discuter de votre demande. Votre coach de réussite discutera du rapport avec vous et vous aidera à créer un plan d'action adapté à vos besoins.
Une séance de coaching est une discussion en tête-à-tête d’une durée de 30 à 45 minutes entre le coach et le client. Elle vise à soutenir, orienter et orienter le client vers des services externes susceptibles de l’aider à réussir son plan de carrière et à atteindre son objectif final souhaité. La séance peut être soit mandatée par Windmill, soit proposée en option après l’approbation du prêt. Le coach en réussite client utilise la séance pour comprendre certains des obstacles auxquels nos clients sont confrontés et travaille avec eux individuellement pour élaborer un plan d’action sur mesure qui les aidera tout au long de leur processus de planification d’études. Ce service est gratuit et offert en complément à nos clients.
Le Moulin est inscrit à Equifax, un bureau de crédit, et lorsque vous faites une demande pour un prêt, votre dossier de crédit est consulté afin d’évaluer votre admissibilité financière pour un prêt du Moulin. En consultant votre dossier de crédit, Le Moulin apparaîtra dans vos antécédents de crédit en tant que demande de crédit avec impact. Une seule demande de crédit avec impact a un effet minime sur votre cote totale de crédit.
Une fois votre prêt approuvé, le rembourser vous aidera à augmenter votre crédit au Canada.
La situation de chaque client est différente, de sorte que nos prêts ne sont pas universelles. Vous pouvez calculer vos paiements avec notre Calculateur de prêt ou lisez notre les modalités du prêt pour en savoir plus sur les facteurs qui influent sur votre plan de remboursement de prêt. Si vous souhaitez discuter de votre situation particulière et de votre calendrier de remboursement potentiel afin de décider si un prêt éolien vous convient, veuillez communiquer avec notre équipe de soutien à la clientèle au Courriel : info@teamwindmill.org.
Si votre demande passe par le processus d'examen complet et est refusée après la séance de coaching par notre équipe d'examen des prêts, vous recevrez une lettre de décision avec un lien pour un appel. N'hésitez pas à interjeter appel jusqu'à 30 jours à compter de la décision, si vous avez des motifs suffisants à nous présenter pour que votre prêt soit approuvé.
Nous sommes fiers de vous soutenir dans votre cheminement vers la réussite professionnelle.
Si vous souhaitez voir le solde de votre compte ou l'historique de vos paiements de prêt, connectez-vous au Portail client en utilisant l'adresse e-mail et le mot de passe que vous avez utilisés lors de votre demande de prêt. Vous pouvez également réinitialiser votre mot de passe si vous l'avez oublié. Si vous avez d'autres questions au sujet de votre compte, vous pouvez communiquer avec notre équipe de gestion des prêts au Courriel : gestiondesprets@equipelemoulin.org.
Si vous manquez un paiement sur votre prêt, notre équipe de gestion des prêts vous avisera et vous aurez l'occasion d'effectuer votre paiement avant qu'il ne soit signalé à Equifax.
Pour effectuer un dépôt sur votre prêt pour le Moulin, nous vous recommandons d'ajouter notre société comme bénéficiaire de factures par l'entremise de votre propre institution bancaire. Vous pouvez ensuite transférer des fonds directement sur votre compte à titre de paiement. Veuillez vous assurer que vous effectuez un dépôt correspondant au montant exact qui a été manqué.
Pour ajouter le Moulin comme bénéficiaire par l'entremise de votre banque, vous devez utiliser votre numéro de prêt comme numéro de compte. Si vous ne connaissez pas votre numéro de prêt, vous pouvez le trouver en vous connectant au Portail client. Il faudra compter de 3 à 5 jours ouvrables pour appliquer le dépôt à votre compte.
Si vous souhaitez effectuer un paiement en personne par l'entremise de votre succursale, veuillez communiquer avec l'équipe de gestion des prêts au Courriel : loanmanagement@teamwindmill.org pour obtenir des instructions sur la façon de le faire.
Les prêts du Moulin sont enregistrés auprès d’Equifax, un bureau de crédit. Si vos paiements sont effectués à temps et de façon constante, un prêt du Moulin peut vous aider à construire votre crédit au Canada, vous donnant ainsi potentiellement accès à de meilleurs taux d’intérêt sur des produits de crédit à l’avenir. Tous les paiements manquants sont rapportés à Equifax et peuvent baisser votre cote de crédit. Vous pourriez avoir des difficultés à obtenir un crédit à l’avenir (c.-à-d. prêts automobiles, prêts hypothécaires), si votre cote de crédit est faible.
Si votre Plan de réussite professionnelle a changé, veuillez s’il vous plaît communiquer avec votre coach et il ou elle déterminera avec vous si une révision de votre calendrier de remboursement peut être accordée. Si vous êtes incertain·e à savoir qui est votre coach, veuillez s’il vous plaît communiquer à l’adresse gestiondesprets@equipelemoulin.org et notre service d’accueil se fera un plaisir de vous mettre en communication avec votre coach.
Nous comprenons que vous pourriez faire face à des revers tout au long de votre cheminement vers la réussite professionnelle. Si vous n'êtes pas en mesure d'effectuer des paiements, veuillez communiquer avec l'équipe de gestion des prêts au gestiondesprets@equipelemoulin.org et ils travailleront avec vous pour déterminer si une restructuration de votre calendrier de remboursement est justifiée.
L'équipe de gestion des prêts se fera un plaisir de vous aider pour votre prochain décaissement. Il vous suffit de leur envoyer un courriel à Courriel : loanmanagement@teamwindmill.org pour en faire la demande. Même si votre prochain décaissement était prévu pour un certain mois, il n'est pas automatiquement versé sur votre compte et vous devez quand même le demander à eux.
Vous pouvez faire des paiements forfaitaires en configurant Le Moulin Microcrédits comme fournisseur via votre service bancaire en ligne et en utilisant votre numéro de compte/prêt du Moulin à 8 chiffres (sans trait d’union). Une fois le fournisseur configuré, vous serez en mesure de faire un paiement pour rembourser votre prêt. Les prêts du Moulin Microcrédits sont des prêts ouverts et peuvent être payés à l’avance sans pénalité. Afin de connaître votre numéro de prêt/compte, vous pouvez consulter vos documents de prêt ou votre portail client. Si vous éprouvez des difficultés ou souhaitez confirmer votre montant de remboursement, veuillez communiquer avec l’équipe de gestion des prêts à l’adresse gestiondesprets@equipelemoulin.org.
Non, vous ne pouvez pas payer votre prêt par carte de crédit. Les prêts sont réglés de façon à ce que des montants réguliers soient prélevés automatiquement de votre compte bancaire au 15 de chaque mois.
Si vous avez besoin de rattraper un paiement manqué ou encore d’effectuer un paiement forfaitaire pour rembourser votre prêt, veuillez communiquer avec l’équipe de gestion des prêts à l’adresse gestiondesprets@equipelemoulin.org pour en savoir plus sur la procédure à suivre.
Les prêts d'éoliennes sont des prêts personnels plutôt que des prêts étudiants (ou des prêts gouvernementaux). Par conséquent, les paiements d'intérêts sur ce prêt ne sont pas déductibles d'impôt et nous n'émettons pas de T4 pour ce prêt.
Si vous avez des questions plus précises, veuillez essayer d'utiliser notre site de soutien à la clientèle. Vous pouvez également communiquer avec notre équipe de gestion des prêts au gestiondesprets@equipelemoulin.org et ils se feront un plaisir de vous aider ou de vous orienter davantage.
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